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Themen in diesem Artikel:
- Elektronische Steuererklärung: Durchschnittlich 1.000 Euro Rückerstattung möglich – je mehr Werbungskosten und Sonderausgaben, desto höher die Erstattung vom Finanzamt
- Abgabefristen und ELSTER: Verpflichtende Abgabe bis 31. Juli (verlängert für 2022-2024), freiwillige Abgabe bis vier Jahre nach Steuerjahr möglich
- Steuersoftware im Vergleich: WISO, Smartsteuer, Steuerbot, Taxfix und Wundertax bieten unterschiedliche Funktionen für verschiedene Nutzergruppen und Steuerfälle
- WISO Steuer: Alleskönner für Arbeitnehmer:innen und Selbstständige mit Einnahmenüberschussrechnung, Buchführungsimport und Kryptowährungserfassung
- Smartsteuer: Besonders nutzerfreundliche Alternative zu WISO mit intuitiver Bedienung, ideal für Steuer-Anfänger:innen und komplexe Fälle gleichermaßen
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Du möchtest Geld vom Finanzamt zurückbekommen? Dann lohnt sich eine Steuererklärung – und die kannst du selbst erstellen. Rund die Hälfte aller Steuerzahler:innen ist zur Abgabe verpflichtet, darunter Selbstständige, Gewerbetreibende und Landwirt:innen. Doch auch als Arbeitnehmer:in profitierst du davon, selbst wenn du aufgrund des monatlichen Steuerabzugs eigentlich keine Erklärung abgeben müsstest. Eine Steuersoftware hilft dir dabei, deine Steuererklärung elektronisch ans Finanzamt zu übermitteln – schnell, einfach und ohne Steuerberater.
Die Auswahl an Anbietern ist groß, und jedes Programm hat seine eigenen Stärken. Welche Software passt zu deiner Situation? Worin unterscheiden sich die einzelnen Programme? Und welche Funktionen brauchst du wirklich? Dieser Artikel zeigt dir, was die gängigsten Steuerprogramme leisten und für wen sie sich eignen.
Kurz erklärt: Die elektronische Steuererklärung
Eine Steuererklärung kann sich richtig lohnen. Das Statistische Bundesamt hat ermittelt, dass die durchschnittliche Rückerstattung vom Finanzamt bei rund 1.000 Euro liegt. Je nach deiner Lebenssituation und Steuerlast fällt dieser Betrag deutlich höher oder niedriger aus. Die Grundregel ist einfach: Je mehr Werbungskosten und Sonderausgaben du geltend machst, desto mehr Geld bekommst du zurück.
Für deine Rückerstattung musst du dem Finanzamt eine elektronische Steuererklärung übermitteln. Wenn dein Steuerfall nicht besonders komplex ist, kannst du in der Regel auf einen Steuerberater verzichten und die Steuererklärung selbst erstellen. Das spart nicht nur Geld, sondern gibt dir auch die volle Kontrolle über deine Angaben.
💡 Tipp
Sammle über das Jahr hinweg alle Belege für Werbungskosten wie Fortbildungen, Arbeitsmittel oder Fahrtkosten. Eine durchdachte Dokumentation kann deine Rückerstattung erheblich steigern – oft sind es die kleinen Ausgaben, die sich am Ende summieren!
Abgabefristen für die Steuererklärung
Die Frist für deine Steuererklärung hängt davon ab, ob du zur Abgabe verpflichtet bist oder sie freiwillig einreichst. Wenn du verpflichtet bist, gilt grundsätzlich der 31. Juli des Folgejahres als gesetzliche Abgabefrist. Für das aktuelle Jahr 2022 und die beiden darauffolgenden Jahre wurden die Fristen allerdings verlängert, was dir mehr Zeit verschafft.
📌 Gut zu wissen
Bei einer freiwilligen Steuererklärung hast du vier Jahre Zeit nach Ende des Steuerjahres. Das bedeutet: Für das Steuerjahr 2020 kannst du noch bis Ende 2024 deine Erklärung einreichen. Diese lange Frist gibt dir die Möglichkeit, auch rückwirkend Geld vom Finanzamt zurückzuholen!
Bei einer freiwilligen Abgabe hast du deutlich mehr Spielraum. Du musst deine Steuererklärung spätestens vier Jahre nach dem Ende des Steuerjahres beim Finanzamt abgeben. Das gibt dir ausreichend Zeit, alle relevanten Belege zusammenzutragen und deine Angaben sorgfältig zu prüfen.
Was ist ELSTER?
Die elektronische Abgabe der Steuererklärung ist inzwischen verpflichtend – und genau hier kommt ELSTER ins Spiel. ELSTER steht für ELektronische STeuerERklärung und ist ein 1996 eingeführtes Steuerverwaltungsprogramm der Finanzämter. Wenn du dir einen Account bei ELSTER einrichtest, kannst du deine Steuererklärung kostenlos elektronisch an das Finanzamt übermitteln.
Besonders praktisch: Informationen, die dem Finanzamt bereits bekannt sind, kannst du über ELSTER direkt abrufen. Dazu gehört beispielsweise die elektronische Lohnsteuerbescheinigung deines Arbeitgebers. Diese Daten lassen sich direkt in deine Steuererklärung übertragen, was dir viel Tipparbeit erspart.
💡 Tipp
Nutze die vorausgefüllte Steuererklärung in ELSTER! Viele Daten wie Lohnsteuerbescheinigung, Krankenversicherungsbeiträge oder Riester-Beiträge sind bereits hinterlegt. Du musst sie nur noch prüfen und ergänzen – das spart Zeit und vermeidet Tippfehler.
Mit ELSTER kannst du deine Steuererklärung online ausfüllen, vorhandene Daten übertragen und die fertige Erklärung elektronisch übermitteln – alles kostenfrei. Kostenpflichtige Steuerprogramme anderer Anbieter rechtfertigen ihren Preis jedoch durch nützliche Zusatzfunktionen, die dir die Arbeit noch weiter erleichtern.
Steuersoftware: Was die Programme leisten – und kosten
Der Markt bietet zahlreiche Steuerprogramme, die dir alle dabei helfen, deine Steuererklärung möglichst schnell und einfach elektronisch zu übermitteln. Dennoch gibt es deutliche Unterschiede zwischen den einzelnen Anbietern. Nicht jedes Programm ist als App verfügbar, und nicht alle bieten eine Suchfunktion. Vor allem eignet sich nicht jede Software gleichermaßen für Arbeitnehmer:innen und Selbstständige.
📌 Gut zu wissen
Die Kosten für eine Steuersoftware kannst du in der nächsten Steuererklärung als Werbungskosten absetzen! Die Ausgabe von 20-40 Euro zahlt sich also doppelt aus: durch die Zeitersparnis und die steuerliche Absetzbarkeit.
Welches Programm das richtige für dich ist, hängt stark von deiner individuellen Lebenssituation und deinen persönlichen Anforderungen an die Software ab. Im Folgenden werden fünf gängige Steuerprogramme vorgestellt: WISO, Smartsteuer, Steuerbot, Taxfix und Wundertax. Jedes dieser Programme hat seine eigenen Stärken und richtet sich an unterschiedliche Nutzergruppen.
Steuerprogramme für alle Fälle
WISO Steuer
WISO Steuer gilt als echter Alleskönner unter den Steuerprogrammen. Ob du Freiberufler:in oder Arbeitnehmer:in bist, ob dein Steuerfall simpel oder komplex ist – WISO lässt sich für verschiedenste Steuersituationen anwenden. Das Programm ist in verschiedenen Versionen erhältlich, wobei du für besonders komplexe Steuererklärungen die Vollversion benötigst.
Das Programm leitet dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung und unterstützt dich mit nützlichen Zusatzinformationen. Allerdings ist WISO nicht an jeder Stelle selbsterklärend, weshalb etwas Vorwissen in Sachen Steuern von Vorteil ist. Besonders für Selbstständige und Freelancer:innen empfiehlt sich WISO, da es auch bei der erforderlichen Einnahmenüberschussrechnung unterstützt und die Buchführung importiert werden kann.
💡 Tipp
Teste WISO Steuer kostenlos und unverbindlich, da kein Account nötig ist. Du kannst deine komplette Steuererklärung erstellen und siehst sogar deine voraussichtliche Erstattung. Erst beim Versand ans Finanzamt wird die Bezahlung fällig – so gehst du kein Risiko ein!
Weitere Pluspunkte von WISO Steuer machen das Programm besonders attraktiv. Die integrierte Suchfunktion hilft dir, schnell die richtigen Eingabefelder zu finden. Du kannst WISO als Desktop-Anwendung, App und Webversion nutzen, was dir maximale Flexibilität bietet. Die vorausgefüllte Steuererklärung durch elektronischen Belegabruf spart dir Zeit, und sogar Gewinne durch Kryptowährung lassen sich als privates Veräußerungsgeschäft erfassen.
Smartsteuer
Smartsteuer bewegt sich auf dem gleichen Level wie WISO Steuer und eignet sich für simple und schwierige Fälle gleichermaßen. Das Programm richtet sich sowohl an Arbeitnehmer:innen als auch an Selbstständige, da es bei der Einnahmeüberschussrechnung hilft. Gegenüber WISO punktet Smartsteuer allerdings mit größerer Nutzerfreundlichkeit, was Steuer-Anfänger:innen die Arbeit deutlich erleichtert.
📌 Gut zu wissen
Smartsteuer ist nur als Webversion verfügbar – keine Desktop-Installation möglich. Das hat Vor- und Nachteile: Du brauchst immer eine Internetverbindung, kannst aber von jedem Gerät aus auf deine Steuererklärung zugreifen. Ideal für Menschen, die flexibel arbeiten möchten!
Im Gegensatz zu WISO ist Smartsteuer allerdings nur als Webversion verfügbar, was bedeutet, dass du eine Internetverbindung benötigst. Das Programm überzeugt durch seine intuitive Bedienung und bietet Erklärungen direkt bei der Eingabe. Deine Steuererklärungen können verschlüsselt werden, was zusätzliche Sicherheit bietet.
❔ Häufig gestellte Fragen
Wie hoch ist die durchschnittliche Steuerrückerstattung in Deutschland?
Laut Statistischem Bundesamt liegt die durchschnittliche Rückerstattung vom Finanzamt bei rund 1.000 Euro. Die tatsächliche Höhe hängt von deinen Werbungskosten, Sonderausgaben und deiner individuellen Steuerlast ab.
Muss ich als Arbeitnehmer:in eine Steuererklärung abgeben?
Als Arbeitnehmer:in bist du meist nicht zur Abgabe verpflichtet, da die Lohnsteuer bereits monatlich abgezogen wird. Eine freiwillige Steuererklärung lohnt sich aber fast immer, da du Werbungskosten und Sonderausgaben geltend machen und so Geld zurückbekommen kannst.
Was kostet eine gute Steuersoftware?
Die meisten Steuerprogramme kosten zwischen 15 und 40 Euro pro Jahr. ELSTER ist komplett kostenlos. Die Kosten für kostenpflichtige Software kannst du als Werbungskosten in der nächsten Steuererklärung absetzen.
Kann ich meine Steuererklärung auch ohne Internet machen?
Ja, einige Programme wie WISO Steuer bieten Desktop-Versionen, die offline funktionieren. Nur für den finalen Versand ans Finanzamt brauchst du eine Internetverbindung. Reine Web-Programme wie Smartsteuer benötigen hingegen durchgehend Internet.
Welche Steuersoftware eignet sich für Kryptowährungen?
WISO Steuer bietet spezielle Funktionen für die Erfassung von Kryptowährungsgewinnen als private Veräußerungsgeschäfte. Die Software unterstützt dich bei der korrekten steuerlichen Behandlung von Bitcoin & Co.
